Cada institución financiera tiene sus propios procesos, sistemas y necesidades. Sin embargo, la mayoría enfrenta retos comunes: procesos lentos que requieren múltiples plataformas, integraciones costosas y una experiencia de usuario poco fluida.
IA Finance nace para resolver eso.
Es una solución a la medida que permite llevar cualquier operación financiera a un chat en WhatsApp, eliminando fricciones, reduciendo costos y ofreciendo una experiencia más rápida y segura.
¿Cómo funciona?
IA Finance nace de entender la necesidad exacta del cliente. Desde ahí, se diseña un agente personalizado que centraliza las operaciones en un solo canal: el chat.
Cuando un usuario inicia una conversación, el agente identifica su solicitud (por ejemplo, un pago o una solicitud de crédito), válida la información necesaria y ejecuta la operación en tiempo real, devolviendo la respuesta sin que el usuario tenga que salir de WhatsApp.
Este enfoque no solo mejora la experiencia, sino que también asegura que las transacciones cumplan con todas las regulaciones y estándares de seguridad.
Lo que hace única a esta solución es su flexibilidad. No es un sistema cerrado, sino una plataforma que se moldea a tu operación.
Se construye a medida según lo que necesita tu institución.
Funciona para múltiples verticales, no solo crédito.
Se integra con tus proveedores y sistemas sin necesidad de cambiar tu infraestructura.
Reúne en un solo flujo operaciones que normalmente están dispersas: KYC, biometría, firmas, pagos y tarjetas.
Como se conecta con tu sistema
IA Finance puede integrarse al ecosistema tecnológico de la institución. Esto se logra mediante la conexión directa con las APIs del cliente, lo que permite ejecutar operaciones y entregar resultados inmediatos.
El agente incluye funcionalidades como:
Captura información relevante como datos de crédito o historial del cliente.
Valida automáticamente la información según las reglas definidas por la institución (por ejemplo, si el crédito está abierto o cerrado).
Consume las APIs para ejecutar acciones como aprobar un crédito, registrar un pago o emitir una tarjeta.
Devuelve el resultado al usuario en el mismo chat, sin pasos adicionales.
Esta arquitectura hace que el agente sea flexible y adaptable a cualquier flujo, siempre que pueda ejecutarse íntegramente en una conversación.
Estas actividades pueden ser: apertura de cuentas, solicitud de tarjetas de crédito y solicitud de inversiones.
Capacidades principales
IA Finance no es un producto rígido; es una solución flexible que se adapta a lo que tu negocio necesita. Puede manejar:
Procesos de KYC y validación biométrica para confirmar identidad.
Firmas electrónicas para contratos o autorizaciones.
Pagos en todas sus modalidades: únicos, recurrentes o en cuotas.
Emisión y gestión de tarjetas físicas o virtuales.
Flujos de trabajo para sectores como seguros, créditos, salud financiera y más.
💡 Lo importante es que cada una de estas funciones se integra de manera natural dentro de la conversación, sin saltos de plataforma ni interrupciones en la experiencia del usuario.
Casos de uso
El potencial de IA Finance es amplio porque no se limita a un solo tipo de producto financiero; puede expandirse y optimizarse al utilizar los agentes de marketplace.
En créditos, puede gestionar todo el ciclo: solicitud, validación (análisis de crédito), aprobación y desembolso.
En seguros, permite validar pólizas, procesar pagos y hasta gestionar reclamos.
En retail financiero, facilita el financiamiento de compras directamente en el chat.
Incluso en salud financiera, puede asesorar, ofrecer productos y cerrar contratos con validación digital.
En todos los casos, el objetivo es el mismo: simplificar y acelerar el proceso para que el cliente final lo pueda resolver en un solo canal.
¿Cómo se implementa?
La implementación se realiza en etapas claras para garantizar que el agente esté alineado con tus procesos y regulaciones:
Definición del caso de uso: determinamos si será para créditos, pagos, seguros u otra vertical.
Integración técnica: conectamos con tu core bancario y pasarelas de pagos.
Diseño del flujo conversacional en Jelou Brain para reflejar tu operación.
Pruebas piloto con un segmento reducido de usuarios.
Lanzamiento y escalado progresivo, con monitoreo constante de métricas.
🗓️ El tiempo de implementación varía entre 4 y 8 semanas, dependiendo de la complejidad de las integraciones.
Solicita un demo interactivo
Si quieres ver cómo tu institución puede ofrecer servicios financieros completos en WhatsApp, solicita una demo de IA Finance.
Te mostraremos un caso real adaptado a tus productos y flujos.